CAFÉ DIARIO, SANTO DOMINGO.- El Informe Ejecutivo de Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de República Dominicana (ENR LA/FT) señala que las cooperativas, junto con agentes de cambio, remesadoras, casinos y otros sectores, presentan alta vulnerabilidad al lavado de activos.
Elaborado por la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el informe destaca que, aunque inicialmente las cooperativas mostraron un nivel medio de vulnerabilidad, otros factores no considerados en la herramienta metodológica revelan un riesgo más alto. La falta de recursos del Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (Idecoop) complica la supervisión y actualización del marco legal del sector.
El informe también menciona que sectores como seguros y valores tienen menor vulnerabilidad. Sin embargo, las cooperativas, junto con agencias de cambio y remesadoras, enfrentan desafíos significativos debido a la falta de capacitación y recursos. La Junta Directiva del Idecoop está trabajando en medidas preventivas, aunque su efectividad aún no se ha evaluado completamente.
Se propone reformar la ley de cooperativas para mejorar la regulación y reducir el riesgo de lavado de activos. Maritza López de Ortiz, presidenta del Idecoop, informó que hay 2,529 cooperativas en el país, de las cuales 518 no fueron localizadas. El sector agrupa a más de 2.2 millones de asociados y tiene activos superiores a RD$400,000 millones. Un estudio del Banco Central sugiere que el 56% de las cooperativas realiza intermediación financiera y debería ser regulado por la Superintendencia de Bancos y la Ley Monetaria y Financiera, en lugar del Idecoop.
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